Компания не платит по договору: как взыскать долг через претензию и суд

Что проверить до начала взыскания

Прежде чем тратить время на претензию и суд, убедитесь, что долг можно доказать и что с должника есть что взять.

Документы. Долг доказывают первичными документами: подписанными актами выполненных работ, товарными накладными или УПД, актом сверки, перепиской о приемке. Если работы приняты без замечаний, а оплаты нет, позиция обычно сильная. Если акта нет, нужны другие доказательства: переписка, фотографии, сведения о том, что заказчик пользуется результатом.

Состояние должника. Проверьте выписку из ЕГРЮЛ на сайте ФНС, Федресурс и картотеку арбитражных дел:

• не принято ли решение о ликвидации или о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ;
• нет ли заявления о банкротстве или сообщения о намерении его подать;
• сколько у должника других судебных споров и исполнительных производств;
• менялся ли недавно директор или участники.

Если ФНС опубликовала решение о предстоящем исключении должника из ЕГРЮЛ, у вас есть три месяца, чтобы направить в инспекцию заявление о возражении (ст. 21.1 Закона № 129-ФЗ). Иначе компанию исключат, а долг взыскивать будет не с кого.

Срок исковой давности. Общий срок - три года с момента, когда оплата должна была поступить (ст. 196, 200 ГК РФ). Подписанный должником акт сверки или частичная оплата могут прервать срок (ст. 203 ГК РФ), и он начнется заново.

Претензия: обязательный первый шаг

По большинству денежных споров между компаниями до подачи иска нужно направить претензию. Иск можно подать через 30 календарных дней после ее направления, если договор или закон не устанавливают другой срок (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Без претензии суд вернет иск или оставит его без рассмотрения.

Для заявления о выдаче судебного приказа претензия не обязательна: ч. 5 ст. 4 АПК РФ прямо исключает приказное производство из правила о досудебном порядке. Но направить ее все равно полезно: часть должников платит уже после претензии, а суду проще увидеть, что долг бесспорен.

Что указать в претензии:

• реквизиты договора и документы, подтверждающие долг;
• сумму основного долга с расчетом;
• неустойку или проценты по ст. 395 ГК РФ с расчетом на дату претензии;
• срок для оплаты и реквизиты;
• предупреждение об обращении в суд и взыскании судебных расходов.

Направляйте претензию способом, который предусмотрен договором. Если договор молчит, используйте заказное письмо с описью вложения на юридический адрес из ЕГРЮЛ и дублируйте по электронной почте. Сохраните опись и квитанцию: они понадобятся суду.

На время досудебного порядка течение исковой давности приостанавливается (п. 3 ст. 202 ГК РФ). Это полезно, если срок на исходе.

Иногда претензия сама по себе решает вопрос. Должник понимает, что дело дойдет до суда, где к долгу добавятся неустойка, госпошлина и расходы на юриста, и предлагает график погашения.

Бывает и обратное: в ответ на претензию должник заявляет, что работы выполнены некачественно или товар поставлен не в срок, и требует снизить цену или заплатить ему неустойку. Это частый способ затянуть спор. Отнеситесь к ответу серьезно: такие доводы потом прозвучат в суде, иногда в виде встречного иска (ст. 132 АПК РФ). Проверьте, были ли претензии по качеству при приемке, есть ли подписанный акт без замечаний и не истекли ли сроки для заявления о недостатках. Если ответчик принял работы без возражений, ссылаться на явные недостатки ему будет сложно (ст. 720 ГК РФ).

Что можно взыскать кроме основного долга

Неустойку и проценты по ст. 395 ГК РФ можно взыскивать по день фактической оплаты, а не только на дату решения. Попросите суд указать это в решении.

Одновременно взыскать договорную неустойку и проценты по ст. 395 ГК РФ за одно и то же нарушение нельзя, если договор не говорит иное.

Приказ, упрощенное производство или обычный иск

Арбитражный процесс знает три пути для денежных требований.

Приказ - самый быстрый и дешевый путь, если должник не спорит с долгом, а только не платит. Но если должник подаст возражения, приказ отменят, и придется подавать иск. Если вы знаете, что контрагент будет спорить, разумнее сразу идти с иском.

Упрощенное производство подходит для большинства споров о неоплате по договору, когда долг подтвержден подписанными документами. Стороны обмениваются позициями и доказательствами письменно, суд выносит решение без заседания. Если ответчик заявит обоснованные возражения или потребуется экспертиза, суд перейдет к рассмотрению по общим правилам искового производства.

При подаче иска в арбитражный суд копию заявления и приложений нужно заранее направить ответчику, а квитанцию приложить к иску (п. 1 ст. 126 АПК РФ). Без этого суд оставит иск без движения. Обратите внимание и на расчет: суммы долга, неустойки и процентов должны быть разбиты по периодам и документам, иначе суд попросит уточнить требования.

Госпошлина зависит от суммы требования и с сентября 2024 года заметно выросла (пп. 1 п. 1 ст. 333.21 НК РФ). По иску до 100 000 руб. она составляет 10 000 руб., от 100 000 до 1 млн руб. - 10 000 руб. плюс 5% суммы свыше 100 000 руб., от 1 до 10 млн руб. - 55 000 руб. плюс 3% суммы свыше 1 млн руб. Например, по долгу 500 000 руб. пошлина составит 30 000 руб. За заявление о выдаче судебного приказа платят половину, но не меньше 8 000 руб. При удовлетворении иска пошлину взыщут с ответчика.

Где судиться: подсудность и договорные оговорки

По общему правилу иск подается в арбитражный суд по месту нахождения ответчика (ст. 35 АПК РФ). Если должник из Москвы, судиться придется в Арбитражном суде города Москвы, хотя участвовать в заседаниях можно онлайн.

Но стороны могут договориться о подсудности в договоре (ст. 37 АПК РФ). Если в договоре указан Арбитражный суд Воронежской области, иск подается туда. Это удобно для воронежских компаний, поэтому условие о подсудности стоит включать в договоры заранее.

Иск также можно подать по месту исполнения договора, если оно указано в тексте (ч. 4 ст. 36 АПК РФ).

Документы в арбитражный суд удобно подавать электронно через систему «Мой арбитр». Там же можно следить за движением дела.

Иногда в договоре есть третейская оговорка: споры передаются не в государственный суд, а в третейский. Это нужно проверить до подачи иска. Если ответчик заявит о такой оговорке, арбитражный суд оставит иск без рассмотрения (ст. 148 АПК РФ), и время будет потеряно. Решение третейского суда потом все равно придется приводить в исполнение через Арбитражный суд Воронежской области или суд по месту нахождения должника.

Обеспечительные меры

Пока идет суд, недобросовестный должник может вывести деньги и имущество. Чтобы этого не случилось, вместе с иском или в любой момент процесса можно попросить суд арестовать деньги на счетах или имущество должника в пределах суммы иска (ст. 90, 91 АПК РФ).

Суд принимает такие меры, если вы покажете, что без них исполнить решение будет трудно или невозможно. Доводы:

• должник выводит активы, продает имущество, переводит бизнес на другую компанию;
• у него много исков и исполнительных производств;
• он меняет адрес, директора, начал ликвидацию;
• сумма долга значительна для должника.

Заявление рассматривается быстро, не позднее следующего дня после поступления (ст. 93 АПК РФ). Суд может потребовать встречного обеспечения.

Если суд отказал в обеспечительных мерах, заявление можно подать повторно, когда появятся новые доводы: например, должник начал продавать имущество или сменил директора. Отказ не лишает права обратиться снова.

Как получить деньги по решению суда

После вступления решения в силу суд выдает исполнительный лист, обычно в электронном виде. Дальше два пути:

• Банк должника. Если вы знаете, где у должника счет, предъявите лист напрямую в банк (ст. 8 Закона № 229-ФЗ). Это часто быстрее.
• Приставы. Если счетов нет или денег на них не хватает, подайте лист в ФССП. Пристав установит имущество, арестует его и продаст.

Если у должника нет денег и имущества, есть два инструмента.

Банкротство. Кредитор вправе подать заявление о банкротстве компании, если долг не меньше 2 млн руб. и не погашен в течение трех месяцев (п. 2 ст. 33 Закона № 127-ФЗ). Перед подачей нужно опубликовать уведомление о намерении на Федресурсе не менее чем за 15 календарных дней, а подать заявление в течение 30 дней после публикации (п. 2.1 ст. 7). Банкротство дает доступ к оспариванию сделок по выводу активов.

Субсидиарная ответственность. Если компанию довели до банкротства или исключили из ЕГРЮЛ, а директор и участники действовали недобросовестно, долг можно взыскать с них лично (ст. 61.11 Закона № 127-ФЗ, п. 3.1 ст. 3 Закона № 14-ФЗ об ООО). О том, какие риски это создает для руководителей, мы писали в статье о том, как уволиться директору ООО.

Ошибки, из-за которых долг не удается взыскать

• Отгрузили товар или сдали работы без подписанных актов и накладных.
• Направили претензию не на юридический адрес и не так, как требует договор.
• Подали иск раньше 30 дней после претензии, и суд его вернул.
• Пропустили публикацию о предстоящем исключении должника из ЕГРЮЛ.
• Не попросили суд арестовать счета, и должник успел вывести деньги.
• Потребовали только основной долг и забыли про неустойку и проценты по день оплаты.
• Не следили за исковой давностью и не подписали акт сверки.
• Получили решение и не предъявили лист в банк или приставам.

Частые вопросы

Помощь по этой ситуации: юрист по арбитражным спорам в Воронеже. Если контрагент не платит по договору, пришлите договор, акты и переписку. Оценим перспективы и риски, подготовим претензию и иск, попросим арест счетов должника, представим интересы компании в Арбитражном суде Воронежской области и сопроводим исполнение решения.